TransUnion and Equifax slashed VantageScore 4.0 prices to $0.99 and $1, respectively, in 2026 to boost competition and fair lending, though FICO still dominates government-backed mortgages. TransUnion y Equifax redujeron los precios de VantageScore 4.0 a $0.99 y $1, respectivamente, en 2026 para impulsar la competencia y los préstamos justos, aunque FICO todavía domina las hipotecas respaldadas por el gobierno.

In 2026, TransUnion reduced its VantageScore 4.0 mortgage credit score price to $0.99, part of a broader industry shift to lower costs and boost competition. En 2026, TransUnion redujo su precio de puntaje de crédito hipotecario VantageScore 4.0 a $ 0.99, parte de un cambio más amplio de la industria hacia costos más bajos y aumento de la competencia. Equifax also cut its VantageScore 4.0 price to $1, aligning with the FHFA’s push for modernized scoring and fairer lending. Equifax también redujo su precio de VantageScore 4.0 a $ 1, alineándose con el impulso de la FHFA para una puntuación modernizada y préstamos más justos. Both companies offer free VantageScore 4.0 to lenders using FICO scores, while incorporating alternative data like rent and utility payments. Ambas compañías ofrecen VantageScore 4.0 gratuito a los prestamistas que utilizan puntajes FICO, al tiempo que incorporan datos alternativos como pagos de alquiler y servicios públicos. Despite these efforts, FICO remains dominant in government-backed mortgages, and adoption of alternatives has been slow due to legacy systems and pricing complexities. A pesar de estos esfuerzos, FICO sigue siendo dominante en las hipotecas respaldadas por el gobierno, y la adopción de alternativas ha sido lenta debido a los sistemas heredados y las complejidades de fijación de precios.