AI is now essential in detecting fraud and money laundering at major banks and fintechs, improving speed, accuracy, and reducing false alerts. La IA es ahora esencial para detectar fraudes y lavado de dinero en los principales bancos y fintechs, mejorando la velocidad, la precisión y reduciendo las falsas alertas.

A new INFORM survey of 88 financial crime professionals reveals AI is now central to fraud and money laundering detection at major banks and fintechs, with 82.5% using it for transaction monitoring and 71.25% for AML. Una nueva encuesta de INFORM a 88 profesionales de la delincuencia financiera revela que la IA es ahora fundamental para la detección de fraude y lavado de dinero en los principales bancos y fintechs, con el 82,5% que la utiliza para el monitoreo de transacciones y el 71,25% para el AML. Speed, accuracy, and reduced false positives are key drivers, surpassing cost savings. La velocidad, la precisión y la reducción de falsos positivos son factores clave, que superan el ahorro de costes. Behavioral biometrics, valued by 56.25% of respondents, is seen as the most effective tool for spotting account takeovers and bot attacks in real time. La biometría conductual, valorada por el 56.25% de los encuestados, se considera la herramienta más efectiva para detectar las adquisiciones de cuentas y los ataques de bots en tiempo real. The findings highlight AI’s shift from experimental to essential in modern financial crime defense. Los hallazgos destacan el cambio de la IA de experimental a esencial en la defensa moderna del crimen financiero.