UK's chip and pin reduced in-store fraud by 95%, but remote fraud rose to £215M in early 2025, with contactless payments now dominant. El chip y el pin del Reino Unido redujeron el fraude en las tiendas en un 95%, pero el fraude remoto aumentó a £215M a principios de 2025, con pagos sin contacto ahora dominantes.

Twenty years after the UK fully adopted chip and pin for in-store card payments, counterfeit fraud has dropped 95%, though fraud has shifted to remote transactions, with £215 million lost in early 2025. Veinte años después de que el Reino Unido adoptara completamente el chip y el pin para los pagos con tarjeta en las tiendas, el fraude por falsificación ha disminuido en un 95%, aunque el fraude se ha desplazado a transacciones remotas, con 215 millones de libras esterlinas perdidas a principios de 2025. Contactless payments now dominate, accounting for 66% of credit and 76% of debit card transactions, with limits rising to £100 and banks set to set their own limits starting March 2026. Los pagos sin contacto ahora dominan, representando el 66% de las transacciones de crédito y el 76% de las transacciones con tarjeta de débito, con límites que aumentan a £ 100 y los bancos establecen sus propios límites a partir de marzo de 2026. Mobile contactless use is widespread, with half of users paying via smartphone monthly. El uso móvil sin contacto está muy extendido, con la mitad de los usuarios pagando mensualmente a través del teléfono inteligente. Chip and pin remains key for higher-value purchases, averaging £93 per transaction, while fraud increasingly involves social engineering and stolen one-time passcodes. El chip y el pin siguen siendo clave para compras de mayor valor, con un promedio de £ 93 por transacción, mientras que el fraude involucra cada vez más la ingeniería social y los códigos de acceso robados de una sola vez.