NHB pushes faster PMAY 2.0 disbursements amid low lender participation and skewed loan distribution. NHB impulsa desembolsos PMAY 2.0 más rápidos en medio de una baja participación de los prestamistas y una distribución de préstamos sesgada.

The National Housing Bank is urging faster disbursements under PMAY 2.0, citing sluggish progress despite government efforts to expand affordable housing access. El Banco Nacional de Vivienda está instando a desembolsos más rápidos bajo PMAY 2.0, citando el lento progreso a pesar de los esfuerzos del gobierno para ampliar el acceso a viviendas asequibles. While over 1.8 million potential beneficiaries have been identified, housing finance companies remain hesitant due to higher default risks, low profitability on small loans, and challenges in beneficiary-led construction. Aunque se han identificado más de 1,8 millones de beneficiarios potenciales, las empresas de financiación de la vivienda siguen dudando debido a los mayores riesgos de impago, la baja rentabilidad de los pequeños préstamos y los desafíos en la construcción dirigida por los beneficiarios. Disbursements are skewed toward larger loans, undermining the scheme’s goal of serving lower-income groups. Los desembolsos se inclinan hacia préstamos más grandes, lo que socava el objetivo del plan de servir a los grupos de ingresos más bajos. The program offers a Rs 1.80 lakh interest subsidy in five annual installments for loans up to Rs 25 lakh, targeting EWS, LIG, and MIG households in urban areas with income caps of Rs 3 lakh to Rs 9 lakh. El programa ofrece un subsidio de interés de Rs 1.80 lakh en cinco cuotas anuales para préstamos de hasta Rs 25 lakh, dirigido a hogares EWS, LIG y MIG en áreas urbanas con límites de ingresos de Rs 3 lakh a Rs 9 lakh. NHB has called for revised risk models and greater lender engagement to improve implementation. NHB ha pedido modelos de riesgo revisados y una mayor participación de los prestamistas para mejorar la implementación.