Property catastrophe reinsurance rates dropped sharply in January 2026 due to strong profits, low losses, and excess capital. Las tasas de reaseguro de catástrofes de propiedad cayeron bruscamente en enero de 2026 debido a las fuertes ganancias, bajas pérdidas y exceso de capital.

The January 2026 reinsurance renewal season saw double-digit rate declines for property catastrophe coverage, driven by excess capital, strong profits, and low loss activity in 2025. La temporada de renovación de reaseguros de enero de 2026 registró una disminución de las tasas de dos dígitos para la cobertura de catástrofes de propiedad, impulsada por el exceso de capital, las fuertes ganancias y la baja actividad de pérdidas en 2025. Reinsurer capital rose 9% as insured losses remained below average, fueling competition and favorable terms for policyholders. El capital de los reaseguradores aumentó un 9%, ya que las pérdidas aseguradas se mantuvieron por debajo de la media, lo que alimentó la competencia y las condiciones favorables para los tomadores de pólizas. Reinsurance sidecars grew rapidly, offering insurers flexibility and investors exposure to insurance risk through structured deals. Los sidecars de reaseguro crecieron rápidamente, ofreciendo a las aseguradoras flexibilidad y a los inversores exposición al riesgo de seguro a través de acuerdos estructurados. The ILS market expanded, with new cyber catastrophe bonds and increased institutional interest, while firms emphasized strategic capital management to navigate shifting market cycles. El mercado ILS se expandió, con nuevos bonos de catástrofe cibernética y un mayor interés institucional, mientras que las empresas hicieron hincapié en la gestión estratégica del capital para navegar los ciclos cambiantes del mercado.