Indian banks expect stronger loan growth in FY26 Q3 due to better margins and stable assets, despite weak deposits. Los bancos indios esperan un crecimiento más fuerte de los préstamos en el tercer trimestre del año fiscal 26 debido a mejores márgenes y activos estables, a pesar de los débiles depósitos.

India’s banking sector is projected to see stronger loan growth in Q3 FY26, driven by improved net interest margins, stable asset quality, and lower slippages in unsecured and microfinance loans. Se prevé que el sector bancario de la India vea un crecimiento más fuerte de los préstamos en el tercer trimestre del año fiscal 26, impulsado por mejores márgenes de interés netos, calidad estable de los activos y menores deslizamientos en préstamos no garantizados y de microfinanzas. ICICI Bank, Kotak Mahindra Bank, SBI, and select mid-sized lenders are expected to perform well, while deposit growth remains weak, pressuring credit-deposit ratios and raising concerns over future net interest margins and earnings forecasts. Se espera que ICICI Bank, Kotak Mahindra Bank, SBI y algunos prestamistas de tamaño mediano tengan un buen desempeño, mientras que el crecimiento de los depósitos sigue siendo débil, presionando las relaciones crédito-depósito y generando preocupaciones sobre los márgenes de interés neto futuros y las previsiones de ganancias. HSBC Mutual Fund maintains an overweight stance on banks and NBFCs, citing improving margins, recovering asset quality, and strong credit demand. HSBC Mutual Fund mantiene una postura de sobrepeso con respecto a los bancos y las NBFC, citando la mejora de los márgenes, la recuperación de la calidad de los activos y la fuerte demanda de crédito.