UK retirees increasingly use low-yield cash savings, risking long-term value due to inflation and declining pension trust. Los jubilados del Reino Unido utilizan cada vez más ahorros en efectivo de bajo rendimiento, arriesgando el valor a largo plazo debido a la inflación y a la disminución de la confianza en las pensiones.

UK households are increasingly relying on low-yield cash savings for retirement, despite inflation eroding value over time, with 43% of those saving outside pensions using cash accounts—more than double the 21% using stocks and shares ISAs. Los hogares del Reino Unido dependen cada vez más de ahorros en efectivo de bajo rendimiento para la jubilación, a pesar de que la inflación erosiona el valor con el tiempo, y el 43% de los que ahorran fuera de las pensiones utilizan cuentas en efectivo, más del doble del 21% que utilizan ISA de acciones y valores. Experts warn this trend, driven by declining trust in pension systems and economic uncertainty, risks a growing retirement savings gap. Los expertos advierten que esta tendencia, impulsada por la disminución de la confianza en los sistemas de pensiones y la incertidumbre económica, corre el riesgo de una creciente brecha de ahorro para la jubilación. While government reforms aim to boost investment in higher-return assets and limit cash ISA contributions for under-65s, financial advisors stress the need for early, consistent saving, regular pension reviews, diversification, and professional guidance to ensure long-term readiness. Si bien las reformas gubernamentales tienen como objetivo impulsar la inversión en activos de mayor rendimiento y limitar las contribuciones ISA en efectivo para los menores de 65 años, los asesores financieros subrayan la necesidad de un ahorro temprano y consistente, revisiones periódicas de pensiones, diversificación y orientación profesional para garantizar la preparación a largo plazo.