Pakistan’s banking sector struggles with high bad loans due to slow courts and weak enforcement, limiting credit access. El sector bancario de Pakistán lucha con altos préstamos incobrables debido a la lentitud de los tribunales y la debilidad de la ejecución, lo que limita el acceso al crédito.

Pakistan’s banking sector faces a worsening loan recovery crisis, with non-performing loans at 7.4%—well above global averages—due to a dysfunctional legal system. El sector bancario de Pakistán se enfrenta a una crisis de recuperación de préstamos que empeora, con un 7,4% de préstamos morosos, muy por encima de los promedios mundiales, debido a un sistema jurídico disfuncional. Despite the 2001 Recovery Ordinance, courts are bogged down by delays, appeals, and stay orders, while asset seizures often fail due to lack of enforcement. A pesar de la Ordenanza de Recuperación de 2001, los tribunales están atascados por retrasos, apelaciones y órdenes de suspensión, mientras que las incautaciones de activos a menudo fracasan debido a la falta de aplicación. Private banks, lacking government backing, are increasingly avoiding lending to SMEs and farmers, fearing unrecoverable losses. Los bancos privados, que carecen del respaldo del gobierno, evitan cada vez más los préstamos a las PYME y a los agricultores, por temor a pérdidas irrecuperables. Data from top banks shows billions in pending cases and decreed assets stuck in execution, though full figures remain undisclosed. Los datos de los principales bancos muestran miles de millones en casos pendientes y activos decretados atrapados en la ejecución, aunque las cifras completas siguen sin ser reveladas. Without systemic reforms, credit access will remain constrained, hindering economic growth. Si no se llevan a cabo reformas sistémicas, el acceso al crédito seguirá estando restringido, lo que obstaculizará el crecimiento económico.