U.S. mortgage rates remain high in November 2025, with 30-year fixed rates at 6.236%, limiting refinancing appeal despite Fed rate cuts. Las tasas hipotecarias estadounidenses permanecen altas en noviembre de 2025, con tasas fijas a 30 años del 6,236%, lo que limita el atractivo de la refinanciación a pesar de los recortes de tasas de la Fed.

As of November 24, 2025, U.S. mortgage rates remain high, with the average 30-year fixed-rate mortgage at 6.236% and refinance rates at 6.33%, showing modest declines after two Federal Reserve rate cuts. A partir del 24 de noviembre de 2025, las tasas hipotecarias de EE. UU. siguen siendo altas, con una tasa hipotecaria fija promedio a 30 años del 6,236% y tasas de refinanciación del 6,33%, mostrando disminuciones modestas después de dos recortes de tasas de la Reserva Federal. Adjustable-rate mortgages (ARMs) are also elevated, with 7/6 ARMs ranging from 5.500% to 6.000% among major lenders. Las hipotecas de tasa ajustable (ARM) también están elevadas, con 7/6 ARM que van desde 5.500% a 6.000% entre los principales prestamistas. Despite Fed easing, rates stay well above pandemic-era lows, prompting homeowners to weigh refinancing benefits against closing costs and eligibility. A pesar de la relajación de la Fed, las tasas se mantienen muy por encima de los mínimos de la era de la pandemia, lo que lleva a los propietarios de viviendas a sopesar los beneficios de refinanciación frente a los costos de cierre y la elegibilidad. Borrowers with strong credit and low debt are best positioned to secure favorable terms. Los prestatarios con un crédito fuerte y una deuda baja están en la mejor posición para obtener condiciones favorables.