Indian NBFCs to hit Rs 50 lakh crore in assets by 2027, led by vehicle and home loans, with cautious growth amid rising risks. Las NBFC indias alcanzarán los Rs 50 lakh crore en activos para 2027, lideradas por préstamos para vehículos y viviendas, con un crecimiento cauteloso en medio del aumento de los riesgos.

Indian non-banking financial companies (NBFCs) are projected to reach Rs 50 lakh crore in assets under management by March 2027, growing 18-19% annually, driven by strong demand in vehicle finance and home loans. Se prevé que las compañías financieras no bancarias indias (NBFC) alcancen los Rs 50 lakh crore en activos bajo gestión para marzo de 2027, creciendo un 18-19% anual, impulsadas por una fuerte demanda en financiamiento de vehículos y préstamos hipotecarios. Vehicle finance is expected to grow 16-17% due to GST cuts, rising premium and used car sales, while home loans will rise 12-13%, slightly slower due to bank competition and moderating real estate demand. Se espera que el financiamiento de vehículos crezca un 16-17% debido a los recortes de GST, el aumento de las primas y las ventas de automóviles usados, mientras que los préstamos hipotecarios aumentarán un 12-13%, ligeramente más lentamente debido a la competencia bancaria y la moderación de la demanda de bienes raíces. NBFCs are focusing on cautious, risk-controlled growth amid rising leverage concerns, particularly in unsecured MSME and personal loans, which face slower expansion. Las NBFC se están centrando en un crecimiento cauteloso y controlado por el riesgo en medio de crecientes preocupaciones sobre el apalancamiento, especialmente en los préstamos no garantizados a las PYME y los préstamos personales, que enfrentan una expansión más lenta. Gold loans are expected to outperform, supported by high gold prices and formalization trends. Se espera que los préstamos para el oro superen el rendimiento, apoyados por los altos precios del oro y las tendencias de la formalización.