Indian banks improved asset quality in Q2 FY26, with NPAs falling and credit growth rising, though risks remain in personal loans and global trade tensions. Los bancos indios mejoraron la calidad de los activos en el segundo trimestre del año fiscal 26, con la caída de las NPA y el aumento del crecimiento del crédito, aunque los riesgos persisten en los préstamos personales y las tensiones comerciales globales.

India's banks showed improved asset quality in Q2 FY26, with gross non-performing assets falling 11.1% year-on-year to ₹4.05 lakh crore and the GNPA ratio dropping to 2.1% from 2.6%. Los bancos de la India mostraron una mejora en la calidad de los activos en el segundo trimestre del año fiscal 26, con activos brutos no rentables que cayeron un 11,1% interanual a ₹ 4,05 lakh crore y la relación GNPA cayó a 2,1% desde 2,6%. The net NPA ratio held steady at 0.5% for the third quarter, down from 0.6% a year earlier, supported by strong recoveries, upgrades, and lower new slippages. El índice de NPA neto se mantuvo estable en el 0,5% en el tercer trimestre, frente al 0,6% del año anterior, apoyado por fuertes recuperaciones, mejoras y menores nuevos deslizamientos. Credit growth reached 11.7% year-on-year, outpacing deposits, while asset quality is expected to remain resilient, with the GNPA ratio projected between 2.3% and 2.4% by year-end. El crecimiento del crédito alcanzó el 11,7% interanual, superando a los depósitos, mientras que se espera que la calidad de los activos se mantenga resiliente, con un índice de GNPA proyectado entre el 2,3% y el 2,4% para fines de año. Risks remain in personal loans and microfinance, and global headwinds like U.S. tariffs could impact future performance. Los riesgos persisten en los préstamos personales y las microfinanzas, y los vientos en contra globales como los aranceles estadounidenses podrían afectar el rendimiento futuro.