F&M Bank posted slightly lower Q3 2025 profits due to higher expenses, but year-to-date earnings rose, assets grew, and it helped 176 families buy homes. F&M Bank registró ganancias ligeramente más bajas en el tercer trimestre de 2025 debido a mayores gastos, pero las ganancias anuales aumentaron, los activos crecieron y ayudaron a 176 familias a comprar casas.

F&M Bank Corp. reported third-quarter 2025 net income of $2.9 million, or $0.82 per share, slightly down from the prior quarter due to higher noninterest expenses. F&M Bank Corp. reportó un ingreso neto del tercer trimestre de 2025 de $2.9 millones, o $0.82 por acción, ligeramente inferior al trimestre anterior debido a mayores gastos no relacionados con intereses. Year-to-date net income reached $8.3 million, up $3.3 million from 2024. El ingreso neto anual hasta la fecha alcanzó los $8.3 millones, un aumento de $3.3 millones desde 2024. Total assets rose to $1.36 billion, with loans and deposits increasing since year-end 2024. Los activos totales aumentaron a $1.36 mil millones, con préstamos y depósitos en aumento desde el final del año 2024. The net interest margin declined to 3.36% amid rising funding costs, though the provision for credit losses dropped to $539,000. El margen de interés neto disminuyó al 3,36% en medio del aumento de los costos de financiación, aunque la provisión para pérdidas crediticias cayó a $539,000. The bank’s tangible book value per share grew 17.4% year-to-date to $27.63. El valor contable tangible por acción del banco creció un 17,4% desde el comienzo del año hasta la fecha, a 27,63 dólares. F&M Mortgage helped 176 families buy homes, including 95 first-time buyers, as the bank emphasized community support and sustainable profitability in the Shenandoah Valley. F&M Mortgage ayudó a 176 familias a comprar casas, incluidos 95 compradores por primera vez, ya que el banco enfatizó el apoyo a la comunidad y la rentabilidad sostenible en el valle de Shenandoah.