A UK tax rule penalizes some savers by reducing take-home pay when interest income pushes total income above £50,270. Una regla de impuestos del Reino Unido penaliza a algunos ahorradores reduciendo el salario para llevar a casa cuando los ingresos por intereses empujan el ingreso total por encima de £ 50,270.

Martin Lewis has highlighted a flaw in the UK tax system where earning slightly more in savings interest can reduce take-home pay. Martin Lewis ha destacado un defecto en el sistema tributario del Reino Unido en el que ganar un poco más en intereses de ahorro puede reducir el salario para llevar a casa. When total income exceeds £50,270, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering a 40% tax on the excess. Cuando el ingreso total supera las £50.270, la asignación de ahorro personal cae de £1.000 a £500, lo que provoca un impuesto del 40% sobre el exceso. Someone earning £49,300 plus £1,000 in interest pays tax on £500, netting only £800. Alguien que gana £ 49,300 más £ 1,000 en intereses paga impuestos sobre £ 500, obteniendo solo £ 800. Another earning the same salary but £950 in interest stays below the threshold, keeps all interest tax-free, and takes home £950. Otro que gana el mismo salario, pero 950 libras esterlinas en intereses, permanece por debajo del umbral, mantiene todos los intereses libres de impuestos y se lleva a casa 950 libras esterlinas. Despite earning £50 less in interest, they gain £150 more in net income. A pesar de ganar £50 menos en intereses, ganan £150 más en ingresos netos. Lewis calls the outcome “bonkers,” noting it’s rare for higher earnings to lower net pay, though it affects only a small group. Lewis llama al resultado "bonkers", señalando que es raro que las ganancias más altas reduzcan el salario neto, aunque solo afecta a un pequeño grupo.