Solo women homebuyers were 30% more likely to be denied mortgages than men in 2024, per a LendingTree study. Las mujeres que compran viviendas solas tenían un 30% más de probabilidades de que se les negara una hipoteca que a los hombres en 2024, según un estudio de LendingTree.

A 2024 LendingTree study found that solo women homebuyers in the U.S. were 30% more likely to be denied mortgages than solo men, with denial rates of 15.7% versus 12.1%. Un estudio de LendingTree de 2024 encontró que las mujeres solteras compradoras de vivienda en los EE. UU. tenían un 30% más de probabilidades de ser denegadas de hipotecas que los hombres solteros, con tasas de denegación del 15,7% frente al 12,1%. Women made up 21.9% of applicants compared to 32.8% for men, borrowed $173.3 billion in mortgage debt versus $328.7 billion, and received fewer new loans—600,817 versus 949,477. Las mujeres representaron el 21.9% de los solicitantes en comparación con el 32.8% de los hombres, pidieron prestados $173.3 mil millones en deuda hipotecaria frente a $328.7 mil millones y recibieron menos préstamos nuevos: 600,817 frente a 949,477. Disparities were largest in Louisiana, Mississippi, and Alabama, though men faced higher denial rates in six states. Las disparidades fueron más grandes en Luisiana, Mississippi y Alabama, aunque los hombres enfrentaron tasas de negación más altas en seis estados. Income impacts debt-to-income ratios and down payment savings, key approval factors. Los ingresos afectan a las relaciones deuda/ingresos y a los ahorros de pago inicial, factores clave de aprobación. Washington, D.C., is the only area with more female applicants, and Utah has the largest applicant gap, with twice as many men. Washington, D.C., es la única área con más mujeres solicitantes, y Utah tiene la mayor brecha de solicitantes, con el doble de hombres. The findings highlight systemic barriers in homebuying access. Los hallazgos destacan las barreras sistémicas en el acceso a la compra de viviendas.