Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans. Los costos del crédito bancario indio pueden disminuir a fines de 2026, pero persiste una alta morosidad debido a los préstamos morosos en curso.

Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. Se prevé que los costos del crédito bancario indio caigan en la segunda mitad del año fiscal 2026, pero la morosidad a corto plazo seguirá siendo alta debido a las continuas entradas de activos improductivos, según un informe de UBS. While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. Mientras que la cartera en riesgo (PAR) 1-90 cayó 30 puntos básicos al 3,8% para los bancos y 80 puntos básicos al 3,2% para las NBFC, las tendencias tempranas de morosidad se mantuvieron estables en estados clave como Bengala Occidental y Maharashtra. NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. Las NBFC mostraron mejoras más fuertes, especialmente en PAR 31-90, que cayó 60 puntos básicos. A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term. Una desaceleración económica sostenida podría empeorar la calidad crediticia, los márgenes de presión y limitar el crecimiento de los ingresos por comisiones, y es probable que el aumento de los costes de los depósitos limite la rentabilidad de los bancos en el corto plazo.