A New Zealander avoided foreclosure after winning $4,500 in compensation through the Banking Ombudsman. Un neozelandés evitó la ejecución hipotecaria después de ganar 4.500 dólares en compensación a través del Defensor del Pueblo de los Bancos.

A New Zealand borrower facing a forced home sale due to financial hardship received $4,000 for renovations and a $500 goodwill payment after escalating his case through the Banking Ombudsman Scheme. Un prestatario de Nueva Zelanda que se enfrenta a una venta forzada de su casa debido a dificultades financieras recibió $ 4,000 para renovaciones y un pago de buena voluntad de $ 500 después de escalar su caso a través del Sistema de Defensor del Pueblo Bancario. The man, injured at work and unable to work, struggled with mortgage payments and faced confusion over switching to a lower fixed rate while in arrears. El hombre, lesionado en el trabajo e incapaz de trabajar, luchó con los pagos de la hipoteca y se enfrentó a la confusión por cambiar a una tasa fija más baja mientras estaba atrasado. The bank required a 90-day monitoring period and later threatened account closures due to his distress and confrontational behavior, which the ombudsman deemed reasonable but recommended a flexible resolution. El banco requirió un período de monitoreo de 90 días y luego amenazó con cerrar cuentas debido a su angustia y comportamiento conflictivo, que el defensor del pueblo consideró razonable, pero recomendó una resolución flexible. The outcome avoided a mortgagee sale and highlighted rising concerns over financial hardship, with a 55% increase in related complaints. El resultado evitó una venta hipotecaria y puso de relieve las crecientes preocupaciones por las dificultades financieras, con un aumento del 55% en las quejas relacionadas. The ombudsman urged banks to improve communication and support processes, emphasizing early contact from customers and clearer pathways for help, especially in property lending cases involving interest rates and break fees. El Defensor del Pueblo instó a los bancos a mejorar los procesos de comunicación y apoyo, haciendo hincapié en el contacto precoz con los clientes y en vías más claras de ayuda, especialmente en los casos de préstamos inmobiliarios que implican tasas de interés y comisiones por interrupción.